¿Quiénes están obligados?

De acuerdo con la normativa vigente en el Perú, existen sectores económicos —tanto personas naturales como jurídicas— que, por la naturaleza de sus actividades, están obligados a implementar un Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT).

A continuación, detallamos los principales sectores designados como Sujetos Obligados:

  • Empresas del sistema financiero y asegurador
  • Corredores de seguros
  • Empresas emisoras de tarjetas de crédito
  • Cooperativas de Ahorro y Crédito
  • Empresas de préstamo y empeño
  • Casas de cambio (compraventa de divisas)
  • Sociedades agentes de bolsa e intermediarias de valores
  • Administradoras de fondos mutuos, de inversión y fondos colectivos
  • Bolsa de Valores
  • Empresas constructoras e inmobiliarias
  • Agentes inmobiliarios
  • Empresas mineras
  • Fondos de inversión
  • Empresas de Factoring
  • Comercio de joyas, metales, piedras preciosas y obras de arte
  • Casinos, tragamonedas y juegos en línea
  • Juegos de lotería y actividades similares
  • Proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV)
  • Hipódromos y sus agencias
  • Empresas postales y/o de remesas
  • Agentes de aduana
  • Notarios
  • Abogados y contadores (personas naturales y jurídicas que prestan servicios en representación de clientes)
  • Martilleros públicos
  • Organizaciones sin fines de lucro (ONGs)
  • Clubes de fútbol profesional
  • Central de Compras Públicas – PERÚ COMPRAS

Otros Servicios con Riesgo Asociado

  • Agencias de viajes y turismo
  • Establecimientos de hospedaje
  • Empresas dedicadas a la compraventa de vehículos, embarcaciones o aeronaves
  • Procesadoras de tarjetas de crédito y débito
  • Sociedades Administradoras bajo el D.U. N.º 013-2020
  • Empresas dedicadas al comercio de antigüedades

Importante:

Estos sectores deben cumplir con la implementación de políticas, procedimientos, sistemas de control y capacitación continua en el marco del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, conforme a las disposiciones de la UIF–Perú y otros organismos reguladores.